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風險管理策略主要包括哪些(講解6個分析管理策略)

日期：2023-03-17 14:29:52    　　點擊：

一、風險分散：風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險。馬科維茨組合投資理論認為，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關系數(shù)小于1的資產(chǎn)加以組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風險。適用于非系統(tǒng)性風險的管理，但并不能降低系統(tǒng)性風險。

二、風險對沖：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。套期保值是最常見的風險對沖手段。

三、風險轉(zhuǎn)移。風險轉(zhuǎn)移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將風險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體的一種風險管理辦法。

風險轉(zhuǎn)移的種類：1.保險轉(zhuǎn)移：通過向保險公司支付保費的方式，將風險轉(zhuǎn)移給保險公司;2.非保險轉(zhuǎn)移：采用擔保和備用信用證等方式，將風險轉(zhuǎn)移給第三方。

四、風險規(guī)避。風險規(guī)避是指金融機構(gòu)通過拒絕或退出某一業(yè)務或市場來消除本機構(gòu)對該業(yè)務或市場的風險暴露。

風險規(guī)避主要通過經(jīng)濟資本配置來實現(xiàn)。風險規(guī)避具有一定的局限性，屬于一種消極的風險管理策略，所以不能成為金融機構(gòu)的主導策略。

五、風險補償與準備金。風險補償又被稱作風險報酬或風險價值，是投資人因承擔風險而要求的超過貨幣時間價值的那部分額外報酬，它 是被動等待風險發(fā)生后再進行風險承擔，而是對可能造成的損失提前進行預判，并作出相應的補償措施。

風險準備金策略是指金融機構(gòu)針對風險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準備性基金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保證金融機構(gòu)仍然能夠正常運行。

六、風險控制：風險控制策略是指金融機構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風險事件發(fā)生的可能性和嚴重程度，其最突出的特征是控制措施的目的是降低風險本身。

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